El Sistema Bancario Panameño: Un Pilar Económico en Transformación

El sistema bancario de Panamá ha sido un pilar esencial para la economía de la región, atrayendo inversiones de individuos, empresas e inversionistas de toda América Latina debido a su estabilidad política, diversidad de servicios financieros y su estratégica posición geográfica. No obstante, la experiencia de apertura de cuentas bancarias ha enfrentado desafíos recientemente debido a regulaciones más estrictas para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.

Estrategias para la Modernización

En respuesta, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) ha lanzado una iniciativa para optimizar y agilizar el proceso de apertura de cuentas bancarias. Esta estrategia incluye:

• Análisis y Estudio de la Normativa Actual: La SBP, en colaboración con entidades bancarias locales, está revisando la normativa vigente para mejorar las experiencias de los clientes tanto en la apertura de cuentas como en los procesos de debida diligencia.
• Optimización de Procesos: El objetivo es actualizar criterios, medidas y procedimientos para alinearse con un entorno digital y de vanguardia, manteniendo el cumplimiento de estándares internacionales.
• Eficiencia en Debida Diligencia: Se está trabajando en hacer más eficiente el proceso de conocimiento del cliente, desde la apertura de cuentas hasta la documentación y soporte de operaciones, sin comprometer el cumplimiento de regulaciones internacionales.

Impacto Esperado

Esta iniciativa, que se encuentra en su fase inicial, busca no solo simplificar el proceso para los clientes sino también reforzar el compromiso de Panamá con la transparencia y el cumplimiento de estándares financieros internacionales. Además, se espera que estas acciones mejoren la competitividad del centro bancario de Panamá, promuevan la bancarización y la inclusión financiera, aspectos clave para el desarrollo económico y social del país.

La Superintendencia de Bancos de Panamá está comprometida con la realización de un diagnóstico profundo de las prácticas bancarias actuales, identificando las mejores prácticas y ajustes operativos necesarios. Esto incluye la actualización de acuerdos y la emisión de guías de referencia para las entidades bancarias, con el objetivo de fomentar una mayor eficiencia en el sistema financiero.

López y Chiari – Abogados en Panamá

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